犯罪相关-这些非法“第四方支付”平台往往以“合法”面目示人-灵宝新闻

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處在這一網絡黑灰產業鏈上游的,正是涉嫌「洗錢」的非法「第四方支付」平台。這些平台與境外非法博彩網站或詐騙組織對接,利用「四件套」註冊網絡虛擬支付賬號,在資金幾經流轉后實現洗錢目的,犯罪分子再從中抽取傭金。

值得注意的是,這些非法「第四方支付」平台往往以「合法」面目示人,通過層層偽裝來逃避打擊監管。去年,廣東省公安廳網警總隊就曾開展打擊非法「第四方支付」平台的系列專案收網行動,成功摧毀3個為網絡賭博等犯罪活動提供資金結算的犯罪團伙。在深圳警方摧毀的一個非法「第四方支付」平台中,就是以「遊戲公司」為掩護,借「商貿工作」來偽裝自己,併為躲避監管準備了內容虛構的假合同。

通常情況下,使用這些非法支付平台的是一些賭博、詐騙和淫穢色情等團伙、人員,為規避監管,他們只能通過非法支付平台層層轉賬。因此,此類非法支付平台抽取的手續費也比較高。

專家指出,現階段的非法「第四方支付」平台分工已經更為細化,一條完整而又隱蔽的產業鏈也對「第三方支付」平台的正常運營秩序產生了負面影響,務必要多策並舉、嚴厲打擊。

別掃來源不明二維碼就在今年年初,最高人民法院和最高人民檢察院聯合發佈了《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》,旨在依法懲治非法從事資金支付結算業務和非法買賣外匯犯罪活動,以維護金融市場秩序。《解釋》中明晰了對「非法從事資金支付結算業務」和「非法買賣外匯」的認定標準,也為公安機關依法辦理此類案件提供了參考。

在上海某超市,顧客購物使用手機二維碼支付。

非法搭建的支付通道移動互聯時代,以支付寶、微信支付等為代表的「第三方支付」已經深入百姓生活,成為日常生活和工作中不可或缺的一部分。那麼,什麼是非法「第四方支付」呢?

「廣大人民群眾在從事互聯網金融活動時,要認準合規合法的網絡支付平台,不要輕信平台虛假宣傳,不要隨意掃來源不明的支付二維碼,避免將個人資金轉入此類非法支付平台,謹防上當受騙或個人財產損失。」黃浩說。

業內專家指出,第三方支付平台往往監管嚴格,非法網站不能接入,非法「第四方平台」便趁機出現。

常以「合法」面目示人近年來,公安機關始終堅持重拳出擊,嚴打網絡賭博、網絡傳銷犯罪。為了在資金結算環節逃避打擊,非法「第四方支付」平台悄然露頭,以完成大規模非法牟利。

資料圖片公安部近日在京召開新聞發佈會,通報了全國公安機關「凈網2019」專項行動典型案例。通報案例中,福建公安機關重拳出擊,成功摧毀一為網絡賭博團伙提供支付通道的非法「第四方支付」平台的消息引發諸多關注。行業專家建議,用戶在使用移動支付的過程中,一定要認準合法平台,以避免個人的財產損失。

近日,福建省公安機關成功破獲一起侵犯公民個人信息案,搗毀5個非法「第四方支付」平台,查明平台充值資金流水1.1億余元,抓獲犯罪嫌疑人40餘名,涉及福建、遼寧、河南等省市。據了解,不法分子是通過開設所謂的網絡科技公司,以經營互聯網接入及相關服務為名掩蓋非法獲取公民個人信息之實。與此同時,犯罪團伙成員通過網絡買賣銀行卡、身份證、手機卡、U盾等「四件套」,再高價出售給境內外不法分子來非法牟利。

黃浩提醒,「第四方支付」平台並未擁有支付許可牌照,由個人組建的背景下也無法保障用戶的資金安全,用戶如果在下載相關軟件時發現涉嫌賭博、色情等內容,應不參与、不傳播,並積極向警方舉報相關線索。

公安部網絡安全保衛局巡視員張宏業介紹說,「第四方支付」平台又稱聚合支付,聚合第三方支付平台、合作銀行及其他服務商等接口,非法對外提供綜合支付結算業務,是目前電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪團伙套取、漂白非法資金的所謂「綠色通道」。在通過大量購買空殼公司或用員工個人信息註冊「第三方支付」賬號后,不法分子再搭建網絡平台,用這些賬號來收取客戶資金,承擔相關黑灰利益鏈條的資金結算工作。

據福建省南平市順昌縣公安局網安大隊教導員黃浩介紹,所謂「第四方支付」平台是指未獲得國家支付結算許可,違反國家支付結算制度,依託支付寶、財付通等正規第三方支付平台,通過大量註冊商戶或個人賬戶,非法搭建的支付通道。

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